開始理財規劃的十個理由

         每個人都有自己的個人理財目標，您的目標可能包括小孩的大學教育、享
受舒適的退休生活、購買房子、創業、減少您的稅負成本，或任何以上可能的組合。
然而，不管您選擇了什麼樣的理財目標，發展一個完善的理財規劃是您達成目標的
最重要的步驟之一。

         完善的理財規劃能帶給您許多的優點一以下列出的是其中10個最重要的優
點。

        1．在美國一般人活的比過去更長、更健康和更活躍，許多人退休的生活幾
乎與工作時一樣長，因此，如果您想要在退休後過著長壽和有益的生活，將需要相
當的財務資源。理財規劃將幫助您將工作時所賺得錢做最好的利用。

        2﹒隨著高等教育需求的增加，高等教育的成本也不斷超過通貨膨脹的速度。
根據大學委員會(the College Board)的估計，在2000年到2001年間，私立學院一年
的平均學費成本上漲了5.5%，達美金17,123元，公立學院則上漲了7.7%，達3,754元。
您只有從現在開始您的理財規劃，才能為未來的教育費用做好完全的準備。

        3﹒有愈來愈多的人開始要求為自己的健康醫療作好準備。事業上，您也許
已從許多設計好的保險方案中，選擇了長期醫療和殘障保險，並且自己承擔所有或
部份的保費。完善的理財規劃可以協助您面對與日俱增的醫療保險費用。

        4﹒遺產稅很可能在去世九個月內，將侵蝕高達50%的遺產價值，理財規劃
可以減少遺產稅指出而留給繼承人較多的遺產。

       5﹒一個完善的理財規劃將您目前的財務狀況做完整的評估—其中包括淨資
產、現金流量和債務管理等項目，它也能協助您找出改善財務狀況的方法。

       6﹒理財規劃讓您能全面性的來看待您未來的財務需要和目標，如果現金流
量和債務管理等，並能讓您瞭解如何從該投資組合中獲得最大的利益。

       7﹒完善的理財規劃能為您找出特定的策略和機會，讓您積極也邁向理財目
標。

       8﹒理財規劃檢視對您有用的保險金額與類型，可以保障您的家庭、事業利
益和資產。

       9﹒在您開始理財規劃時，就開始組織您的財務資訊和個人的專業法務、稅
務和投資顧問專家的人際關係。

       10﹒隨著財務和個人狀況的改變，理財規劃可以幫助您衡量這些變化的影響，
並導引您邁向您的目標。

更多相關資訊

         建立有效的計劃意旨與您的理財顧問合作來衡量各種重要因素，其他因素
外還包括您個人的目標、理財期間和投資風險的容忍度。如果您尚未開始進行，現
在可說是建立完善計劃的最佳時機，它能幫助您管理財務未來。欲知更多相關資訊，
請來信Morgan Stantey Jay Krupp 16090 Swingley Ridge Rd., Suite 100 Chesterfield,
 MO 63107。

          本文並非稅務或法律建議。在您做任何稅務或法律相關的投資決定前，
請徵詢您的稅務或法律顧問。本文僅為提供一般資訊，並非用來邀約買賣任何證券
或商品。因任何特定的投資都關係到您個人的情況和目標，必須根據其條件和風險
來分析這些投資產品。